彰化北斗人。曾入選第八至十回臺展（1934-36）與第二至六回府展（1939-43）東洋畫部，並獲特選一次（1943）；畫作多無簽名，偶有題簽「有鄰」加蓋一方印。余德煌又名余有鄰，1931年畢業於廈門美術專門學校，返臺後在1934年2月北上拜呂鐵州為師，同年完成〈佛桑花〉一作首度入選臺展。1935年，第一回臺中州美術展開辦，余德煌以〈藪蔭〉榮獲特選，往後亦有多次出品入選的紀錄。而在畫藝純熟、知名度漸開後，余德煌也開始招收習畫弟子，如1939年便有與蔡伯峰、洪允權師徒三人一同入選府展的報導，之後還曾指導姪女余香，以及同鄉的楊樹與斗六的謝木流，皆有在府展中嶄露頭角，獲得媒體關注。1940年，臺陽美術展覽會增設東洋畫部，余德煌即在隔年獲得臺陽賞。而除了繪畫方面的成就，據家屬所言，余德煌另有從事攝影，並在戰後於家鄉開設白光照相館。